Кредит за «липу»
Злоумышленники «доили» банковский филиал при содействии ее руководства.
Ловкачей, готовых по упрощенной схеме взять небольшую банковскую ссуду и потом не повернуть, достаточно. А вот что касается достаточно больших кредитных сумм, то здесь уже получить средства намного тяжелее. И все-таки группа злоумышленников из Винницы разработала собственную схему «доения» банков на достаточно большие суммы, которую сумела прокрутить неоднократно. Достаточно сказать, что плуты трижды ухитрились получить сразу по 700 тысяч гривен, в целом же уголовное дело, нарушенное после их разоблачения, насчитывает до двух десятков эпизодов, а сумма убытков превысила 6 миллионов гривен.
Сама схема была простой: заемщики имели статус частных предпринимателей, а потому справки из налоговой службы о том, что их годовой доход представляет 300 тысяч гривен, в винницком филиале одного из банков сомнений не вызывали. Так же здесь поверили документам о том, что предприниматели отдают в залог за средне- и долгосрочные кредиты сельскохозяйственную технику : комбайны, трактора и тому подобное.
Средства исправно поступали на счета заемщиков, мгновенно перечислялись на фиктивные фирмы и.. исчезали. Чтобы усыпить бдительность финансистов, несколько месяцев кредиты погашали, а потом взносы прекращали. При попытке взыскать из должников заставленное имущество банк неожиданно выяснял, что в действительности никакой сельхозтехники не существует, да и справки из налоговой тоже были самой обычной «липой».
Поскольку от этой сделки пострадал лишь один банк, под подозрение попал директор филиала. Сейчас следствие выясняет степень его вины и насколько в тесном заговоре он был с плутами. А что касается центрального банковского офиса, то он свои выводы сделал, освободив из должностей и регионального руководителя, и начальника отдела безопасности банка.